A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México aplicarán una nueva medida que modificará la forma en que se realizan operaciones en efectivo en ventanilla. La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que los cuentahabientes deberán presentar una identificación oficial vigente para retirar o depositar montos iguales o superiores a 140 mil pesos, con el objetivo de reforzar la seguridad y reducir riesgos asociados al manejo de efectivo.

Hasta ahora, para este tipo de operaciones bastaba con presentar la tarjeta o el número de cuenta; sin embargo, el sector bancario considera que este mecanismo dejó de ser suficiente.

El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que la medida busca elevar los estándares de protección para los usuarios. Señaló que el propósito es prevenir fraudes, blindar a los cuentahabientes y desalentar el uso excesivo de efectivo, que suele estar vinculado a actividades ilícitas. Agregó que este ajuste forma parte de un impulso más amplio para digitalizar la economía y reducir vulnerabilidades.

Si el cliente no presenta su identificación, la operación no podrá llevarse a cabo.

El sistema financiero enfrenta desafíos crecientes relacionados con fraudes, robo a usuarios y esquemas de lavado de dinero. Por ello, la ABM decidió trasladar a las sucursales un nivel de supervisión que ya existía en plataformas digitales, como el Monto Transaccional del Usuario (MTU), que ayuda a identificar movimientos inusuales.

Además de la identificación oficial, la banca recomendó incorporar al menos un dato biométrico para validar la identidad del usuario en operaciones de alto monto.

¿Qué deberá hacer el cuentahabiente?

La medida aplicará sin excepciones y exigirá que el titular de la cuenta acuda personalmente a la sucursal. Por ello, se recomienda:

1. Verificar con anticipación la vigencia de la identificación oficial.
2. Considerar el uso de canales digitales para transferencias de mayor control.
3. Planear con antelación operaciones que impliquen grandes cantidades de efectivo.
4. Evitar delegar movimientos de este tipo a terceros, ya que se requerirá la presencia del titular.

Con este ajuste, la banca busca fortalecer la seguridad financiera y adaptar los procesos a un entorno donde los riesgos por operaciones en efectivo son cada vez más altos.

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