El Servicio de Administración Tributaria (SAT) reforzó durante 2026 el monitoreo de las operaciones financieras de los contribuyentes mediante el cruce automatizado de información bancaria y fiscal, con el objetivo de detectar posibles casos de evasión de impuestos o inconsistencias en las declaraciones.

Uno de los principales focos de atención es la discrepancia fiscal, figura prevista en la Ley del Impuesto sobre la Renta (LISR), que se presenta cuando una persona realiza gastos superiores a los ingresos que ha declarado ante la autoridad.

Las instituciones financieras también reportan operaciones que pueden considerarse inusuales. Entre ellas destacan los depósitos en efectivo superiores a 15 mil pesos mensuales en cuentas de un mismo banco, los cuales generan alertas para su revisión.

Además, el SAT analiza los conceptos utilizados en las transferencias SPEI. Especialistas recomiendan evitar mensajes ambiguos o referencias inapropiadas, ya que podrían derivar en solicitudes de aclaración.

Para quienes tributan en el Régimen Simplificado de Confianza (RESICO), las autoridades también revisan que exista congruencia entre los ingresos facturados mediante CFDI y los recursos que ingresan a sus cuentas bancarias.

Otro aspecto que puede generar observaciones son los traspasos frecuentes entre cuentas propias, así como préstamos o donativos que no cuenten con documentación que acredite su origen.

Especialistas en materia fiscal señalan que mantener una contabilidad ordenada, conservar contratos y comprobantes, así como justificar cada movimiento financiero, es la mejor forma de evitar revisiones, multas o auditorías por parte de la autoridad.

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