CDMX.- En la actualidad, las transferencias bancarias se han convertido en un motivo de vigilancia por parte del Sistema de Administración Tributaria (SAT), con el fin de detectar posibles malos manejos financieros o imponer impuestos correspondientes. Sin embargo, muchos contribuyentes desconocen cuál es el límite que puede despertar alertas para las autoridades en cuanto a pagos y transferencias.

Según información proporcionada por el SAT, la cantidad máxima permitida para realizar una transferencia es de 15 mil pesos. Este límite aplica tanto para transferencias entre cuentas de una misma persona en distintos bancos, como para transferencias hacia terceros. En caso de exceder esta cantidad, las autoridades comenzarán a rastrear el dinero y vigilar los movimientos realizados.

En el caso de las transferencias entre cuentas propias, el SAT podría interpretarlo como un aumento injustificado en los ingresos, lo que podría llamar la atención de las autoridades fiscales. Es necesario que los contribuyentes justifiquen estos traspasos explicando que se trata simplemente de movimientos entre cuentas y no de depósitos adicionales.

A partir de 2021, los contribuyentes tienen la obligación de llevar un registro detallado de los ingresos y depósitos que reciben en sus cuentas, de acuerdo con lo establecido en el artículo 59 fracción III del Código Fiscal de la Federación. De esta manera, podrán demostrar que los traspasos realizados entre sus cuentas no constituyen ingresos adicionales y evitar posibles sanciones por parte del SAT.

Es importante recordar que en caso de exceder el límite de 15 mil pesos en una transferencia, el SAT podría imponer una multa o retener el 3% sobre el excedente, conocido como Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE).

Podría interesarte:

• Mariana Rodríguez acusa fraude en la elección presidencial del Congreso de Nuevo León
• Morena planea reformas para reducir costos de medicamentos y fortalecer la industria farmacéutica