La tensión crece entre México y Estados Unidos luego de que el Departamento del Tesoro estadounidense impusiera sanciones a tres importantes instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— bajo la acusación de lavado de dinero ligado al narcotráfico. Ante esta situación, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) ha salido al paso, exigiendo pruebas concretas a las autoridades norteamericanas para validar estas graves imputaciones.

La SHCP, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), confirmó que fue notificada por el Departamento del Tesoro sobre las presuntas irregularidades. Sin embargo, la postura de México es clara: si bien existe cooperación bilateral, hasta el momento no se cuenta con información contundente que vincule a estas instituciones con actividades ilícitas. "Actuaremos con todo el peso de la ley" si se presentan pruebas definitivas, aseguró la dependencia, pero enfatizó que "a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido".

¿Por qué Estados Unidos señala a estos bancos?

La situación se complejiza al analizar el contexto de las acusaciones. Hacienda explicó que el origen de estas alertas podría estar en el considerable flujo de transacciones electrónicas generadas por el comercio anual de 139 mil millones de dólares entre México y China. Más de 300 empresas mexicanas mantienen relaciones económicas con compañías chinas legalmente constituidas, utilizando los servicios de una decena de bancos nacionales para sus operaciones.

En este marco, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya había intervenido para examinar posibles irregularidades en estas transacciones. Los resultados de estas revisiones, según Hacienda, no han revelado ilícitos mayores, sino más bien problemas administrativos que derivaron en sanciones. De hecho, se han impuesto multas que ascienden en conjunto a 134 millones de pesos. Es crucial destacar que, hasta ahora, estas multas no se han vinculado con actividades ilegales como el lavado de dinero.

A pesar de las acusaciones de Estados Unidos, la UIF reitera su disposición a actuar con el máximo rigor si se presentaran evidencias irrefutables de conductas ilícitas. No obstante, las únicas irregularidades detectadas hasta el momento se limitan a infracciones administrativas menores.