En México, la planificación testamentaria sigue siendo una asignatura pendiente. Solo 4.7% de la población adulta cuenta con un testamento, según datos recientes, lo que genera incertidumbre jurídica.

Este bajo porcentaje contrasta con la importancia de este documento para garantizar la certeza legal y evitar conflictos familiares que suelen terminar en procesos judiciales costosos y prolongados.

Creencias culturales y desinformación

Óscar Balcázar, CEO de Serta Intelligence Partner, explicó que la resistencia cultural está ligada a la idea errónea de que hacer un testamento implica anticipar la muerte.

“Las familias terminan heredando problemas, no tranquilidad. Esto se traduce en juicios intestamentarios prolongados que desgastan emocional y económicamente a los herederos”, declaró el especialista en temas financieros.

A pesar de que los costos de este trámite son accesibles, la falta de cultura de previsión sigue siendo el obstáculo más grande para su adopción en el país.

Durante la campaña anual “Septiembre, Mes del Testamento”, la cifra de trámites aumenta de 10 mil a 15 mil al mes, llegando a 70 mil en septiembre y octubre.

Esto demuestra que, con incentivos como descuentos y asesoría gratuita, la población responde positivamente cuando se eliminan barreras culturales y se promueve la planificación financiera familiar.

El reto, según Balcázar, es integrar el testamento en la conversación sobre salud financiera, junto con el ahorro y los seguros, como herramienta de protección familiar.

Gobierno y reformas legales buscan mayor accesibilidad

En la Ciudad de México, los costos para un testamento público abierto básico son de $1,804 pesos para adultos entre 16 y 64 años. Para adultos mayores de 65 años, el costo es de solo $601 pesos, además de ofrecer la opción de un testamento virtual gratuito.

En Baja California, se propuso una reforma para que los testamentos ológrafos, escritos a mano, puedan tramitarse ante notarios y no exclusivamente en juzgados, agilizando procesos legales.

Estas acciones buscan modernizar los marcos normativos y fomentar la certeza jurídica, evitando que la falta de testamento detone conflictos familiares y afecte la estabilidad patrimonial de los hogares.

La baja adopción de testamentos refleja un problema cultural más amplio: la falta de previsión financiera, también visible en la escasa contratación de seguros en México.

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