Las instituciones bancarias en México modificarán sus requisitos para retiros y depósitos en efectivo a partir del 1 de julio de 2026, informó la Asociación de Bancos de México.

Identificación obligatoria para operaciones de alto monto

La ABM anunció que, desde 2026, los clientes deberán presentar identificación oficial vigente, como INE o pasaporte, para realizar retiros o depósitos superiores a 140 mil pesos en cualquier sucursal bancaria del país.

La medida busca reforzar la seguridad y reducir riesgos asociados a operaciones en efectivo, con el objetivo de garantizar un sistema financiero más sólido, seguro y transparente, según detalló la asociación en un comunicado público.

El organismo señaló: “A partir del 1 de julio de 2026, deberán identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos”, además de destacar que todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán ser referenciados obligatoriamente.

Este cambio forma parte de una estrategia nacional dirigida a elevar los estándares de cumplimiento y minimizar operaciones irregulares que podrían vincularse a actividades ilícitas dentro del sistema financiero mexicano.

¿A quiénes afecta el nuevo requisito bancario?

La ABM aclaró que la disposición no afectará a la mayoría de usuarios, ya que solo se aplicará cuando el monto de la operación en efectivo supere el límite de los 140 mil pesos establecido.

Personas con movimientos cotidianos, nóminas, retiros menores y usuarios de ventanilla tradicional no experimentarán cambios en sus trámites ni se les pedirá documentación adicional.

Representantes del sector bancario expresaron que la intención es proteger al cuentahabiente, ya que las operaciones de gran cantidad suelen estar asociadas a mayor riesgo y requieren procesos de autenticación obligatorios para evitar fraudes o actividades irregulares.

Asimismo, las autoridades financieras reiteraron que estas medidas forman parte de un proceso gradual de actualización que busca estandarizar prácticas internacionales, además de mejorar mecanismos de identificación y trazabilidad dentro del sistema bancario nacional.

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