Bancos pedirán identificación en retiros y depósitos a partir de esta cantidad
31/10/2025 - Hace 7 meses en MéxicoBancos pedirán identificación en retiros y depósitos a partir de esta cantidad
A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México deberán solicitar identificación oficial y un dato biométrico a quienes realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos.
La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), cuyo presidente, Emilio Romano, explicó que busca prevenir fraudes financieros y evitar que los recursos sean utilizados para actividades ilícitas dentro del sistema bancario.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio de 2026 se identifique a cualquier persona que deposite o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos”, afirmó Romano.
Según el titular de la ABM, la propuesta “va más allá de la regulación vigente” y representa un esfuerzo por fortalecer la prevención del lavado de dinero y consolidar la estabilidad financiera nacional.
El directivo señaló que el uso excesivo de efectivo incrementa los riesgos de operaciones ilegales, por lo que fomentar la digitalización de la economía es parte esencial del nuevo enfoque.
Refuerzo tecnológico y cooperación internacional
Entre las nuevas recomendaciones aprobadas por el Comité de Asociados de la ABM, se incluye una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar transacciones sospechosas en el sistema bancario.
Este mecanismo colocará a México entre los primeros países en utilizar tecnología avanzada de monitoreo financiero, permitiendo actuar de manera inmediata ante movimientos irregulares o potenciales casos de lavado de dinero.
Asimismo, la ABM sugirió que las transferencias internacionales se realicen exclusivamente entre cuentahabientes verificados, con el objetivo de mantener un mayor control y trazabilidad sobre los flujos financieros transfronterizos.
El organismo también propuso que las instituciones financieras mantengan reuniones periódicas con autoridades nacionales e internacionales para fortalecer la cooperación en la lucha contra los delitos financieros.
Sanciones y protección del sistema bancario
El anuncio ocurre tras señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos hacia CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, acusados de presunta relación con una red de lavado de dinero.
Romano precisó que, según información oficial del FinCEN, “los dos bancos y la casa de bolsa mencionados son los únicos involucrados en esa investigación internacional”, descartando afectaciones mayores al sistema.
Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas superiores a 185 millones de pesos a las instituciones involucradas, derivadas de irregularidades detectadas durante la revisión.
La ABM enfatizó que las medidas implementadas buscan fortalecer la confianza de los usuarios, garantizar la transparencia en las operaciones bancarias y proteger la integridad del sistema financiero mexicano.
