El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó este viernes que CIBanco dejará de operar en el sistema financiero mexicano, tras la revocación voluntaria de su licencia bancaria y el inicio de su proceso de liquidación.

La decisión ocurre luego de que, en junio pasado, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyera al banco en una lista de instituciones bajo investigación por presuntas operaciones de lavado de dinero. Aunque no se ha detallado el avance de dichas pesquisas, este señalamiento habría motivado una revisión interna en la entidad financiera.

De acuerdo con el IPAB, la salida de operaciones fue determinada por la asamblea general de accionistas de CIBanco, quienes consideraron que la revocación era «la mejor opción para los intereses de sus clientes». La solicitud fue presentada a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que posteriormente la aprobó.

«A raíz de un acuerdo tomado por su asamblea general de accionistas, CIBanco decidió solicitar a la CNBV la revocación voluntaria de su autorización para operar como Institución de Banca Múltiple», explicó el IPAB en un comunicado.

Con la autorización oficial, se activó el proceso de liquidación del banco, que implicará el cierre progresivo de sus sucursales. El IPAB supervisará este proceso para garantizar la protección de los derechos de los usuarios.

Las autoridades aclararon que, pese al cierre operativo, los clientes con créditos activos deberán continuar con sus obligaciones de pago conforme a lo pactado, ya que los contratos permanecen vigentes durante el proceso de liquidación.

La salida de CIBanco ocurre en un contexto de mayor escrutinio internacional sobre prácticas bancarias ligadas a movimientos financieros irregulares. En el caso específico de esta institución, la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) del Tesoro estadounidense la incluyó dentro de una investigación sobre presuntas redes de lavado de dinero, aunque no se han presentado cargos formales hasta el momento.

El IPAB y la CNBV darán seguimiento al proceso para asegurar el cumplimiento de obligaciones tanto hacia clientes como hacia acreedores y trabajadores. No se ha informado aún si alguna otra entidad financiera absorberá parte de las operaciones o cartera de clientes de CIBanco.

La CNBV no descartó emitir recomendaciones adicionales en los próximos días, mientras que se espera que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público mantenga vigilancia estrecha sobre posibles implicaciones sistémicas en el sector bancario.

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