El gobierno de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió una alerta para que las instituciones financieras refuercen la detección y el reporte de actividades sospechosas relacionadas con la contratación de migrantes indocumentados. La medida busca prevenir fraudes y proteger la integridad del sistema financiero.

La dependencia difundió una guía con 18 indicadores de alerta destinados a identificar posibles esquemas de fraude asociados al empleo de personas sin autorización laboral. Además, instruyó a bancos y entidades financieras a utilizar una clave específica en los reportes de actividades sospechosas para facilitar el seguimiento de los casos.

FinCEN pone atención en empleadores y movimientos financieros

La recomendación también solicita denunciar a empleadores que presuntamente exploten a trabajadores no autorizados o participen en mecanismos para ocultar contrataciones irregulares. Para ello, las autoridades sugieren presentar informes ante el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE).

Otro de los puntos destacados es el uso del Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN). FinCEN indicó que las instituciones deben evaluar este documento dentro de sus procesos de verificación cuando se utilice para abrir cuentas o solicitar productos financieros.

Alertan sobre fraude fiscal y laboral

Según la agencia, algunos esquemas ilegales incluyen el uso indebido de números de Seguro Social y otras formas de suplantación de identidad para obtener empleo o acceder a servicios financieros.

Asimismo, el organismo señaló que ciertos empleadores recurren a prácticas de fraude fiscal en nómina para evadir impuestos y reducir obligaciones laborales. De acuerdo con datos oficiales, durante 2025 se reportaron más de 2,500 millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con este tipo de irregularidades financieras.