Los bancos México comenzarán a solicitar identificación oficial y datos biométricos para realizar retiros en efectivo o depósitos en efectivo de altos montos a partir del 1 de julio de 2026. La medida aplicará para operaciones iguales o mayores a 140 mil pesos y deberá cumplirse en todas las instituciones bancarias del país.

La disposición fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM) como parte de una estrategia para fortalecer la seguridad financiera y reducir riesgos relacionados con actividades ilícitas. Además, las autoridades bancarias buscan homologar las reglas nacionales con estándares internacionales de control y prevención.

De acuerdo con la ABM, los usuarios deberán presentar una identificación oficial vigente y proporcionar al menos un dato biométrico. Entre las opciones contempladas se encuentran la huella digital o el reconocimiento facial, dependiendo de los sistemas de cada institución bancaria.

Nuevos controles para operaciones en efectivo

El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que el requisito será obligatorio para la persona que acuda físicamente a realizar el retiro o depósito del dinero, incluso si no es el titular de la cuenta bancaria. Con ello, las instituciones pretenden tener mayor certeza sobre quién ejecuta las operaciones de efectivo consideradas de alto riesgo.

Asimismo, aclaró que la medida no afectará transacciones ordinarias ni movimientos menores al monto establecido. Por lo tanto, los clientes que realicen operaciones cotidianas podrán seguir utilizando los servicios bancarios bajo las condiciones habituales.

La asociación señaló que el objetivo principal es combatir el lavado de dinero, prevenir fraudes y limitar actividades financieras ilícitas. Además, el sector bancario busca reforzar los mecanismos de identificación en sucursales para evitar suplantaciones o movimientos irregulares.

La medida entrará en vigor en julio de 2026

Todos los bancos que operan en México deberán implementar este control a partir del 1 de julio de 2026. Sin embargo, cada institución podrá definir los mecanismos tecnológicos y operativos que utilizará para recopilar y validar los datos biométricos de los usuarios.

Especialistas del sector financiero consideran que este tipo de medidas ya se aplican en otros países como parte de políticas internacionales de prevención financiera. Por ello, la ABM afirmó que la regulación permitirá fortalecer la trazabilidad de operaciones en efectivo y mejorar la seguridad en las sucursales bancarias.

Hasta el momento, no se han detallado sanciones específicas para quienes se nieguen a proporcionar la información solicitada. No obstante, las instituciones financieras deberán garantizar la protección y resguardo de los datos personales conforme a la legislación mexicana vigente.