Diputados aprueban reforma para combatir el lavado de dinero
30/06/2025 - Hace 11 meses en MéxicoDiputados aprueban reforma para combatir el lavado de dinero
La Cámara de Diputados aprobó en lo general la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Con 297 votos a favor, 37 en contra y 87 abstenciones, los legisladores de Morena y sus aliados dieron luz verde al dictamen impulsado por el Ejecutivo federal.
Uno de los puntos más relevantes de esta reforma es que fortalece las facultades de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para investigar operaciones sospechosas. Sin embargo, el dictamen aprobado no incluye la investigación del financiamiento al terrorismo, tema que fue eliminado previamente en el Senado por Morena.
Tarjetas de crédito y desarrollos inmobiliarios
La reforma establece nuevos umbrales para que Hacienda investigue el uso de tarjetas de crédito o servicio que acumulen más de 91 mil 077 pesos mensuales. También se incluyen las tarjetas prepagadas o instrumentos monetarios cuando el abono acumulado supere los 72 mil 975 pesos, según el valor de la UMA.
Asimismo, Hacienda deberá investigar de oficio los recursos destinados a desarrollos inmobiliarios que busquen ser vendidos o rentados. Estas medidas buscan evitar el uso del sistema financiero para el lavado de dinero a través de canales comunes como el crédito o el sector inmobiliario.
Ricardo Mejía Berdeja, diputado del Partido del Trabajo, defendió la reforma como un avance crucial en la lucha contra el crimen de cuello blanco. Explicó que con estas herramientas, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) podrá actuar con mayor eficacia y coordinación con otras autoridades.
También subrayó que la reforma responde a compromisos internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exige mayor vigilancia financiera. Por su parte, el diputado de Morena, Julio César Moreno, destacó que esta reforma busca evitar casos emblemáticos de corrupción como el Pemexgate u Odebrecht.
Moreno recordó que la transparencia y la legalidad en la economía nacional son prioritarias para evitar sanciones internacionales y restaurar la confianza ciudadana.
