La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso más de 185 millones de pesos en multas a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Estas instituciones fueron recientemente señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por posibles vínculos con actividades de lavado de dinero en sus operaciones.

En la actualización de sanciones correspondiente al mes de julio, Intercam recibió 26 multas, divididas entre su banco y su casa de bolsa. De las 26 sanciones, 16 fueron dirigidas al banco y 10 a la casa de bolsa, sumando un total de 92 millones de pesos en multas.

CI Banco, por su parte, acumuló 21 sanciones con una cifra total que supera los 66 millones de pesos, según informó la CNBV esta semana. Vector Casa de Bolsa recibió seis multas por un monto superior a los 26 millones de pesos, completando el total de sanciones aplicadas este mes.

México actúa para evitar afectaciones

El Gobierno de Estados Unidos decidió posponer la entrada en vigor de restricciones a operaciones financieras con las tres instituciones mexicanas hasta el 4 de septiembre. La prórroga, anunciada hace una semana, responde al diálogo activo entre autoridades financieras estadounidenses y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

La SHCP asumió una gestión temporal de CI Banco, Intercam y Vector, y comenzó a transferir parte de sus operaciones a instituciones de la banca de desarrollo. Además, se realizó la escisión del negocio fiduciario de CI Banco e Intercam, medida clave para reducir riesgos operativos en el sistema financiero.

Estas acciones buscan evitar afectaciones a clientes, garantizar la continuidad de servicios y preservar la estabilidad de los mercados financieros en México.

Publicamos las sanciones impuestas a las entidades y personas sujetas a supervisión.

En este caso corresponden al mes de junio.

Consúltalas en: https://t.co/pRMgmukEHI pic.twitter.com/Ab4cMMsYiI

— CNBV (@cnbvmx) July 15, 2025

Reacción positiva de calificadoras

Tanto Moody’s como HR Ratings evaluaron favorablemente la respuesta del Gobierno mexicano frente a la crisis de confianza generada por las acusaciones internacionales. Moody’s destacó que transferir los fideicomisos a instituciones más solventes reduce riesgos en emisiones estructuradas, donde CI Banco tenía participación como fiduciario principal.

Por su parte, HR Ratings señaló que estas decisiones limitan la exposición del sistema financiero a posibles sanciones y mantienen la estabilidad de los flujos de inversión. Ambas agencias coincidieron en que la intervención oportuna de autoridades mexicanas evita disrupciones mayores y protege a los usuarios de servicios financieros afectados.

La CNBV, por su parte, reiteró que seguirá reforzando su vigilancia para asegurar el cumplimiento regulatorio y proteger al sistema financiero nacional. La situación sigue en desarrollo, con expectativas puestas en la resolución final del caso por parte de Estados Unidos antes del 4 de septiembre.

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