México.- Realizar transferencias bancarias entre cuentas propias se debe evitar, ya que el Servicio de Administración Tributaria (SAT), las puede considerar ingresos. Dado lo anterior, se podrían adquirir problemas fiscales con Hacienda.

Además, en 2021, el tribunal federal de justicia administrativa aprobó que los contribuyentes tienen la responsabilidad de explicar al SAT las transferencias que realizó entre cuentas propias y que no se trata de otro depósito que aumente sus ingresos.

En el artículo 59 fracción III del Código Fiscal de la Federación, se señala que los contribuyentes en sus estados de cuenta deben llevar un registro y una contabilidad de los ingresos que declaren y los depósitos que reciben.

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Para acreditar que realizaste transferencias bancarias entre cuentas propias, y que no son ingresos acumulables, debes presentar la siguiente documentación:

• Estados de cuenta bancarios
• Papel de trabajo
• Copia del recibo donde se especifique el monto
• Cuenta de donde proviene el depósito
• Forma de pago
• Número de cheque o reporte de transferencia
• Número y nombre de la cuenta bancaria donde se vea la salida del depósito
• Origen del importe depositado

Lo más recomendable es que se tenga un control de las finanzas y evitar el traspaso entre cuentas bancarias propias; al igual que presentar en tiempo y forma  la declaración anual.

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