Negocios y finanzas

Transferir dinero entre tarjetas de débito propias podría ser causa de multa por el SAT

20/05/2023 - Hace 12 meses en México

Transferir dinero entre tarjetas de débito propias podría ser causa de multa por el SAT

Negocios y finanzas | 20/05/2023 - Hace 12 meses
Transferir dinero entre tarjetas de débito propias podría ser causa de multa por el SAT

Para todo aquellos que cuentan con dos o más cuentas bancarias, y acostumbran transferir dinero de una tarjeta de débito a otra, se recomienda no hacerlo. Y es que podría tener problemas fiscales, debido a que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) puede registrar dichos movimientos como ingresos.

Por ello, la recomendación es seguir estos pasos para evitar multas y proteger el dinero.

Requisitos para notificar al SAT sobre las transferencias de tarjetas de débito

Si se requiere continuar con esta práctica o comenzar a transferir dinero entre cuentas propias de débito, se tienen que presentar ante el SAT los siguientes documentos para comprobar las transferencias y evitar problemas en materia fiscal:

* Estados de tus cuentas bancarias
* Copia del recibo en la que se especifique el monto
* Cuenta de la que proviene el depósito
* Forma de pago
* El número de cheque o reporte de transferencia
* Número y nombre de la cuenta bancaria donde se visualice la salida del depósito
* Origen del importe depositado

Pero cuidado, pues también se puede presentar una prueba pericial contable en la que se verifican los siguientes aspectos:

* El registro de cada operación.
* La correspondencia de cantidades entre tus cuentas.
* Que no incrementó tu patrimonio.

Multas

Si bien no existe una multa específica por esta práctica al hacerla de forma errónea, es fundamental justificar las transferencias entre cuentas propias, ya que los conceptos de transferencias son fiscalizados por el SAT. Por ello, es importante que se usen las palabras adecuadas al momento de realizar las transferencias, de lo contrario, podrían citar a los propietarios de las cuentas por el SAT.

Los consejos en estos casos son:
* Evitar poner frases de broma.
* No usar nombres raros o falsos.
* No usar palabras que hagan referencia a actos ilícitos, como ‘armas’ o ‘drogas’, pues podrían ocasionar serios problemas. Y es que gracias al uso de inteligencia artificial, pueden rastrear actividades ilegales, por lo que un concepto de esta naturaleza puede resultar bastante caro.

Frases que si se pueden utilizar:

Utilizar palabras o frases que hagan referencia a alguna actividad o que por sí solas justifiquen el movimiento, tales como: “consulta”, “mensualidad casa”, “compra”, “medicamentos”, “despensa”, etc, dejarán tranquilo al SAT.

Síguenos en: Google News Notigram
Autor
Foto del avatar

Fabiola Nevárez Viramontes

Mexicana, Sagitariana. Viajaría eternamente. Conductora de Notigram a las 4, reportera y creadora de contenido.

Últimas Noticias icon arrow right

Deja tu comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *


Notigram