Trump endurece reglas financieras contra migrantes indocumentados y remesas
20/05/2026 - Hace 2 semanas en InternacionalTrump endurece reglas financieras contra migrantes indocumentados y remesas
La nueva orden ejecutiva de Donald Trump podría afectar el acceso de inmigrantes indocumentados al sistema financiero de Estados Unidos y complicar el envío de remesas hacia México, Centroamérica, India y China. El documento instruye al Departamento del Tesoro a implementar medidas más estrictas para supervisar operaciones financieras de personas sin autorización de empleo.
La orden, titulada “Restaurando la Integridad del Sistema Financiero de Estados Unidos”, fue firmada el 19 de mayo y plantea cambios regulatorios en un plazo máximo de 90 días. Según el texto, las instituciones financieras deberán fortalecer los procesos de verificación de clientes y evaluar riesgos asociados con créditos otorgados a personas sujetas a deportación o sin permiso laboral.
Orden apunta a remesas y acceso bancario
El documento sostiene que algunas transferencias de dinero al extranjero podrían facilitar actividades ilícitas o beneficiar indirectamente al crimen organizado. Bajo ese argumento, el Departamento del Tesoro deberá presentar en 60 días un reporte sobre los riesgos financieros relacionados con las remesas enviadas desde Estados Unidos.
Además, la orden advierte que bancos y financieras deben revisar con mayor cautela préstamos hipotecarios, créditos automotrices y tarjetas otorgadas a inmigrantes indocumentados. El gobierno considera que la posibilidad de deportación o pérdida de empleo representa un riesgo para la capacidad de pago de esos clientes.
El texto también menciona posibles irregularidades vinculadas con números de Seguro Social inválidos, documentos de autorización laboral falsos o declaraciones incompletas de salarios. Según la administración Trump, estas prácticas podrían distorsionar evaluaciones crediticias y afectar la estabilidad del sistema financiero nacional.
Empleadores y bancos enfrentarían nuevas obligaciones
La orden ejecutiva también se enfoca en empresas que contratan trabajadores sin autorización migratoria, incluso aquellos que utilizan un ITIN para el pago de impuestos. El documento señala que algunos empleadores podrían reportar salarios menores o incumplir obligaciones fiscales relacionadas con nómina.
En consecuencia, el Departamento del Tesoro deberá proponer cambios a las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario. Las nuevas disposiciones buscarán endurecer los requisitos de debida diligencia para bancos y otras entidades financieras.
De aplicarse las medidas como fueron planteadas, millones de inmigrantes podrían enfrentar mayores dificultades para abrir cuentas, solicitar créditos o enviar remesas a sus países de origen. México sería uno de los países más impactados debido al alto volumen anual de transferencias enviadas desde Estados Unidos.
Especialistas anticipan que las reglas también podrían incrementar revisiones internas en bancos y generar mayores controles sobre operaciones consideradas de riesgo. Sin embargo, hasta ahora el gobierno federal no ha detallado cómo se aplicarán las restricciones ni qué tipo de operaciones serían limitadas.
